Assurance vie
Vous souhaitez connaître l'assurance-vie et ses véritables enjeux pour votre patrimoine, les pièges que l'on ne vous dit jamais, les astuces juridiques et fiscales.
- Pourquoi l’assurance-vie est-elle un placement incontournable ?
- Quelles sont les modalités opératoires et les intervenants au contrat ?
- Quelle est notre valeur ajoutée ?
L’assurance-vie doit souvent être considérée comme la charnière centrale dans la gestion d’un patrimoine financier car elle répond à plusieurs préoccupations majeures :
Le dépositaire de vos fonds est un établissement de premier plan qui vous apporte la garantie financière et à l’ordre duquel sont libellés vos chèques ou virements.
Quelques-uns de nos partenaires : Skandia, Générali, Société Générale.
De l’allocation d’actifs en multigestion…
Gérer de l’argent n’est pas une science exacte, encore moins un monopole détenu par un seul établissement, quel que soit la qualité de sa réputation. C’est pourquoi, nous sélectionnons les fonds d’investissement pour nos clients parmi l’ensemble des gestionnaires de la place.
A l’architecture ouverte du contrat d’assurance-vie dédié,
Un contrat dédié est possible à partir d’un certain montant, 2 millions d’euros en général. Il offre la possibilité d’investir dans l’éventail le plus large d'actifs tels que la gestion alternative, les hedge funds, la gestion structurée, les placements privés permettant une exposition sur le marché immobilier ou encore des titres de sociétés non cotées.
En passant par l’optimisation du cadre juridique.
Les contrats d'Assurance Vie restent des outils à manier avec précaution. Les conséquences possibles en matière de droit civil sont complexes et souvent méconnues. Il en est ainsi de l'incidence des régimes matrimoniaux sur le sort des contrats, de l'origine des fonds, du respect de la réserve de certains héritiers, des modalités de souscription (co-souscription, dénouement au premier ou au deuxième décès, clause bénéficiaire démembrée, souscription avec des fonds démembrés…).