Stratégie retraite

Vous souhaitez préparer votre retraite et vous assurer un complément de revenus.

  1. Une incertitude majeure…

    2. Le système des retraites par répartition est composé de la Sécurité Sociale ainsi que des régimes complémentaires (Arrco et Agirc pour les salariés). Il repose sur le principe des vases communicants entre générations et entre caisses. Ce système est de ce fait confronté à des problèmes structurels pour équilibrer sa gestion qui ne vont qu’en s’amplifiant. Chacun de nous, qu’il soit salarié ou indépendant, est donc confronté à cette incertitude.

    Devant les aléas et les carences du système collectif de retraite, il devient incontournable de renforcer votre patrimoine immobilier et financier, source de complément de revenus futurs.

  2. qui nécessite un audit patrimonial personnalisé et objectif…

    3. Le bilan patrimonial nous permet d’identifier vos objectifs et vos contraintes puis d’analyser la cohérence de votre patrimoine existant au regard de ces derniers. Nous pouvons, dans ce cadre, vous faire bénéficier d’un audit sur votre portefeuille financier sans rentrer dans la logique partisane des réseaux bancaires ou d’assurance qui mettent systématiquement en avant les produits maison. Cet audit est gratuit et sans engagement. Il consiste à analyser les qualités intrinsèques de chaque fonds en portefeuille, notamment sa pertinence par rapport à votre sensibilité au risque et votre horizon de placement.

  3. avant la mise en place d’une stratégie globale…

    4. Voici quelques règles d’or qui nous guident dans la construction d’une telle stratégie :

    • Diversification des actifs aussi bien sur les marchés financiers qu’immobiliers, dans une logique opportuniste par rapport aux cycles de valorisation.
    • Exploitation des effets de leviers fiscaux afin de transformer votre pression fiscale (IR, ISF, IS) en patrimoine financier et immobilier.
    • Stratégie d’investissement pour les chefs d’entreprise via leur structure, par un holding ou une filiale à vocation patrimoniale. La capacité de financement est ainsi démultipliée par rapport aux revenus personnels ayant déjà subi une ponction fiscale et sociale.
    • Utilisation de l’endettement comme effet de levier tout en augmentant la sécurité familiale.

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